Om duidelijk te maken dat vroeg beginnen met beleggen zeer belangrijk is, berekenen we twee voorbeelden met echte data uit het verleden:
Kelly start met beleggen op 25 jarige leeftijd met 25 euro per maand, met een startbedrag van 1000 euro. Ieder jaar voegt zij dus 12 keer 25 euro toe aan haar belegging (300 per jaar). Met de data van 40 jaar van de S&P 500 index hebben we het volgende resultaat: eindkapitaal 236000 euro, gemiddeld 10.82% winst/jaar, inleg 13000 euro.
Julie start tien jaar later op haar 35ste verjaardag. Zij start ook met 1000 euro maar elke maand zet ze dubbel zoveel in, dus 50 euro. Ook tot haar 65ste. Met 30 jaar data van de S&P 500 index geeft dit het volgende resultaat: eindkapitaal 113000 euro, 9.68% winst/jaar, inleg 19000 euro.
Besluit:
Kelly heeft op haar 65ste zelfs een eindkapitaal dat dubbel zo hoog is als dat van Julie. 236000 tov 113000. Hoewel ze op al die jaren 6.000 euro minder heeft ingezet dan Julie die 10 jaar later startte!
Tien jaar later starten en dubbel zoveel investeren geeft bijna 123000 euro minder kapitaal. We hebben ook eens uitgerekend hoeveel Julie per maand had moeten investeren om aan hetzelfde eindkapitaal te komen: 114 euro per maand of 42000 euro in totaal. Dus 29000 euro meer dan Kelly. Dit bewijst ook dat beleggen voor kinderen ideaal is. Ook al is het maar enkele 100 euro’s om te beginnen.
Als u nog niets kent van beleggen, lijkt het misschien moeilijk in de praktijk. Daarom leggen we in onze gids alles stap voor stap duidelijk uit, zodat het ook voor de leek verstaanbaar is. U moet de financiële markten niet volgen. Het maakt niet uit bij welke bank u klant bent. En de kosten zijn veel lager dan bij de aankoop van een gewoon fonds van een grootbank.